מומלץ להתייעץ עם המומחים של ברק פיננסים באיזה מכשיר כדאי לנו לנהל את הכסף שלכם

אתם מוזמנים להכיר את המוצר העדכני ביותר נכון להיום לניהול הכספים הפנויים שלכם.

לאור סביבת ריבית נמוכה בה אנו חיים כבר תקופה ארוכה, עולה צורך משמעותי במציאת פתרונות חכמים ויעילים לניהול של כסף פנוי – בשנים האחרונות אנו עדים לנסיקה במחירי הדירות ולריבית נמוכה מאוד בפיקדונות בבנקים ולכן ישנה חשיבות מכרעת על בחירת המכשיר הפיננסי בו ננהל את החסכונות שהצטברו וכיצד נוכל לעקוב אחריו ולוודא שהכסף מנוהל בצורה נכונה.

החיסכון הינו כלי רב ערך בניהול פיננסי תקין ,למעשה ללא חסכונות יהיה כמעט בלתי אפשרי  לממש את יעדינו ואף להתנהל כלכלית.
לאור השינויים הרבים שעבר שוק ההון בישראל בשנים האחרונות התפתחו מס' מוצרים אשר יכולים להועיל לכל משק בית וביניהם – ניהול תיק ני"ע ופוליסת חסכון והשקעה.
פוליסת השקעה– מהווה ניהול תיק קבוצתי חוץ-בנקאי אשר מכיל מס' רב של יתרונות לא מבוטלים, המוצר אינו נמצא בתודעה של הרבה מהלקוחות הפוטנציאליים בעיקר אודות לכך שבנקים אינם משווקים מוצרים אלו.

פוליסה זו דומה בניהולה לזו של קופת גמל ולכן מונה בתוכה מס' רב של יתרונות כגון:
•           תיק מניות ואגרות חוב עם פיזור רחב מאוד של ני"ע בארץ ובחו"ל.
•           ניהול דינמי אקטיבי ושוטף במסגרת תיק קבוצתי.
•           אין קיזוז אקטיבי של מס ריווחי הון בעת קנייה ומכירה של ניירות (מס נדחה לפדיון).
•           שינוי מסלולי השקעה ללא עמלות קניה ומכירה.
•           ללא דמי משמרת או עלות "נחבאת" כלשהי.
•           הגנה מלאה של משרד האוצר במעמד פוליסה על הכסף המושקע (עפ"י חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים).
•           יכולת השקעה בנכסים בלתי-סחירים (נדל"ן מניב, הלוואות וכו') בדומה לקופת-גמל.
•           הטבות במס ריווחי הון מגיל פרישה (עשוי להגיע עד 16,000 ₪ לשנת מס).
•           הכסף אינו "יושב" בחברה אלא רק מנוהל על ידה בנאמנות.

ניתן להשקיע כל סכום בהפקדה חד פעמית ואו בהוראת קבע.
בחסכון מסוג זה אין צורך "לסגור את הכסף" לתקופה כדי להגדיל רווחים – מלוא פוטנציאל הרווח הינו תמיד לרשות בעל החיסכון ללא שותפים וללא עלויות מוגזמות בנזילות מלאה.

לינק להסבר על המוצר בהשוואה לקרן נאמנות
https://www.youtube.com/watch?v=QjVyiEoOeTc